作业帮违反银行结算账户规定的法律责任有哪些
来源：学生作业帮助网 编辑：作业帮 时间：2024/05/03 19:53:28
违反银行结算账户规定的法律责任有哪些
违反银行结算账户规定的法律责任有哪些
违反银行结算账户规定的法律责任有哪些
1.对存款人违反银行结算账户管理的处罚
（1）存款人开立、撤销银行结算账户,如果有下列行为之一的,对于非经营性的存款人,给予警告并处以1000元的罚款；对于经营性的存款人,给予警告并处以1万元以上3万元以下的罚款；构成犯罪的,移交司法机关依法追究刑事责任.
①违反规定开立银行结算账户
②伪造、变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户
③违反规定不及时撤销银行结算账户.来源：www.examda.com来源：考试大来源：考试大
（2）存款人使用银行结算账户,对于非经营性的存款人有下列第①～⑤项行为的,给予警告并处以1000元罚款；经营性的存款人有下列第①～⑤项行为的,给予警告并处以5000元以上3万元以下的罚款；存款人有下列第⑥项行为的,给予警告并处以1000元的罚款.
①违反规定将单位款项转入个人银行结算账户
②违反规定支取现金
③利用开立银行结算账户逃避银行债务
④出租、出借银行结算账户
⑤从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户
⑥法定代表人或主要负责人、存款人地址以及其他开户资料的变更事项未在规定期限内通知银行.
（3）存款人违反规定,伪造、变造、私自印制开户登记证的,对于非经营性的存款人处以1000元罚款；对于经营性的存款人处以1万元以上3万元以下的罚款；构成犯罪的,移交司法机关依法追究刑事责任.
2.对开户银行违反银行结算账户管理的处罚来源：www.examda.com来源：考试大的美女编辑们
（1）银行在银行结算账户的开立中,如果有下列行为之一的,给予警告并处以5万元以上30万元以下的罚款；对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分；情节严重的,中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准,责令该银行停业整顿或者吊销经营金融业务许可证；构成犯罪的,移交司法机关依法追究刑事责任.
①违反规定为存款人多头开立银行结算账户本文来源:考试大网来源：考试大
②明知或应知是单位资金,而允许以自然人名称开立账户存储.
（2）银行在银行结算账户的使用中,如果有下列行为之一的,给予警告,并处以5000元以上3万元以下的罚款；对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分；情节严重的,中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准；构成犯罪的,移交司法机关依法追究刑事责任.
①提供虚假开户申请资料,欺骗中国人民银行许可开立基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户
②开立或撤销单位银行结算账户时,未按规定在其基本存款账户开户登记证上予以登记、签章或通知相关开户银行
③违反规定办理个人银行结算账户转账结算
④为储蓄账户办理转账结算来源： ⑤违反规定为存款人支付现金或办理现金存入
⑥超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料.